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LOMA301課程考試

LOMA 301 保險行政業務管理

LOMA 301闡述了個人和團體人壽、健康保險和年金行業中的行政管理機制,著重描述了核保、再保險理賠和保單所有人服務。

課程目標
  • 解釋符合法規的、符合道德標準的、有效的行政實務對公司的業務流程、工作效率、和盈利能力的重要性。
  • 描述行銷、精算、會計、出納、合規、法律、人力資源、資訊技術如何與核保、索賠管理、再保險、和客戶服務協調。
  • 描述美國和加拿大政府在個人和團體保險的核保過程中如何監管種族歧視、個人隱私、醫療資訊、保單替換、洗錢、和為恐怖分子融資。
  • 定義影響保單簽發的關鍵考量因素,例如:保險利益、風險評估和分類、適用性、資訊來源、和逆選擇。描述如何確定優良體、標準體、次標準體、和拒保體;如何確定是否需要再保險。
  • 列出不同壽險保單的基本特徵和核保考量,包括連生保單、少年保單、買賣協定、關鍵人物壽險、保費分擔壽險、債權人壽險、直銷保單。
  • 解釋保險公司的理賠理念及其理賠指南,評估索賠的步驟和潛在欺詐索賠的“紅色警示”。
  • 解釋理賠分析師如何確定壽險保單的適當的受款人,描述因為受益人指定、保單轉讓、不良索賠、共同財產法、離婚、和同時死亡所造成的複雜理賠。
  • 識別美國保險監督官協會(NAIC)的《不公正理賠處理實務法案》所定義的不公正的理賠行為,和美國保險監督官協會(NAIC)的《不公平的人壽、意外及健康理賠處理示範法規》對保險公司的要求。
  • 描述資料庫管理系統、資料採擷、預測建模、業務規則引擎、文檔管理系統、以及自動工作流系統如何提高保險公司的行政效率,降低安全風險。
  • 識別保險公司提供有效客戶服務的利益,包括典型客戶服務部門的組建和客戶服務的自動化、簡捷化。
備註
  • 本學會只提供英語或正體漢語課程。
  • 學生需要在報讀後 6 個月內完成課程。
  • 參考修讀時間: 30小時
相關 LOMA 專業資格

本課程為以下專業資格的一部份: